Herramienta para presupuestos

Preguntas frecuentes

• ¿Cómo actualizo la información de mi perfil?

  Haga clic en el icono de engranaje en la barra de navegación para abrir la Configuración y, luego, haga clic en la pestaña Perfil.

• ¿Mi información financiera está segura?

  Tenemos el compromiso de mantener su información segura. Por ello, implementamos estándares de privacidad como protección contra el robo de identidad y el acceso no autorizado a su información. También controlamos y reevaluamos nuestras políticas de privacidad y seguridad en forma regular, y las adaptamos según sea necesario para lidiar con nuevas condiciones.

  Usamos estándares, protocolos y precauciones aceptados por la industria para proteger su información que permite la identificación personal contra pérdida, uso indebido, acceso no autorizado o divulgación, alteración o destrucción. Mantenemos protecciones físicas, electrónicas y de procedimiento para su información que permite la identificación personal, lo que incluye usar firewalls, técnicas de encriptación, procedimientos de autenticación, encriptación de capa de puertos seguros (SSL) y protecciones físicas. Además, no vendemos su información que permite la identificación personal.

  En el caso de que se produzcan cambios en nuestras políticas, se lo notificaremos para que siempre sepa cuál es la información que recopilamos, cómo podríamos usarla y cuándo la divulgaremos a terceros, si es que lo hacemos. También es posible que le informemos si se producen cambios en esta política mediante un aviso destacado dentro de los servicios o por correo electrónico. Además, a nuestra discreción, en el caso de una actualización o de cambios sustanciales, es posible que usted deba aceptar la nueva política de privacidad como condición precedente para seguir usando los servicios.

• ¿La información de mis cuentas y transacciones en la herramienta para presupuestos se almacena en mi dispositivo móvil?

  No se almacena información personal (datos de clientes) en su dispositivo móvil.

• ¿Qué cuentas puedo ver en la herramienta para presupuestos?

  Con la herramienta para presupuestos, puede ver sus productos de tarjeta de crédito, préstamos y cuentas de depósito de LMCU.

  Una vez que haya importado la información de sus cuentas en otras instituciones financieras, también verá estas cuentas en la herramienta para presupuestos de LMCU. Si bien esta herramienta puede hacer un seguimiento automático de la información y actualizarla a partir de los datos de 19,000 instituciones financieras de todo Norteamérica, es posible que usted tenga una cuenta que deba agregar y actualizar en forma manual.

• ¿Puedo usar la herramienta para presupuestos para hacer transferencias o pagar facturas?

  No. Las funciones de transferencia y pago de facturas solo pueden llevarse a cabo dentro de la banca en línea.

• ¿Cómo puedo obtener ayuda?

  Haga clic en el icono "?" en la barra de navegación para abrir las opciones de ayuda. Puede leer una descripción general de la función que está usando o ver las preguntas frecuentes.

  Para soporte técnico, contáctese con el Centro de contacto de LMCU al (616) 242-9790 o al número gratuito (800) 242-9790.

• ¿Tiene problemas para agregar una cuenta?

  A continuación, le damos algunos consejos:

  • Es posible que diferentes tipos de cuenta estén enumerados por separado, incluso si están dentro de la misma institución financiera. Intente desplazarse más hacia abajo para ver estas conexiones. También puede buscar un tipo específico de cuenta, por ejemplo, "hipoteca LMCU" en lugar de solo "LMCU".
  • Verifique que está usando el nombre de usuario y la contraseña correctos. Intente iniciar sesión en el sitio web de su institución para verificar si está funcionando. Esto puede desbloquear una conexión congelada. Solo asegúrese de cerrar sesión en el sitio web de su institución antes de intentar agregar la cuenta nuevamente.
  • Si es posible, desactive las preferencias de seguridad complicadas (como un CAPTCHA o contraseñas con imágenes) del sitio web de su institución.
  • Cambie las preferencias en el sitio web de su institución para permitir las conexiones externas.
  • Asegúrese de que el software no esté esperando su respuesta a una pregunta de seguridad.
  • Si se cae la conexión, es posible que deba volver a ingresar sus credenciales.
  • Las cuentas que se abrieron recientemente pueden demorar varios días en aparecer en el software. No hace falta agregar estas nuevas cuentas más de una vez.

• ¿Necesita reparar una cuenta "rota"?

  Las cuentas con problemas de conexión tendrán un signo de exclamación amarillo sobre el logotipo de la institución. Para abordar estos problemas:

  1. Seleccione la cuenta
  2. Siga las instrucciones que se proporcionen. Es posible que deba actualizar sus credenciales, actualizar la conexión o tomar otra medida. A veces, simplemente debe esperar un día y volver a intentarlo.

  Si los problemas con la cuenta continúan:

  1. Inicie sesión en el sitio web de banca en línea de su institución financiera para verificar que su nombre de usuario y contraseña sean correctos.
  2. Asegúrese de que no haya retenciones en la cuenta.
  3. No intente agregar la misma cuenta dos veces; el sistema no lo admite. En lugar de ello, le recomendamos que borre la institución. Para eso, debe seleccionar "Administrar conexiones", elegir la institución que desea borrar (como "Chase" o "Wells Fargo") y, luego, seleccionar "Borrar instituciones". Tenga en cuenta que esta acción borrará todas las cuentas asociadas con la institución financiera elegida. Solo después de haber hecho esto, debe intentar volver a agregar la cuenta.

• ¿Cómo agrego una cuenta en forma manual?

  Para agregar una cuenta en forma manual, abra la Vista de cuentas y haga clic en "Agregar una cuenta" en la barra de navegación secundaria.

  Haga clic en "Agregar una cuenta en forma manual". Ingrese un nombre de cuenta, elija el tipo de cuenta e ingrese los detalles de su cuenta. Luego, haga clic en "Guardar".

  Deberá actualizar esta cuenta en forma manual actualizando el saldo e ingresando transacciones según sea necesario.

• ¿Ve cuentas desactualizadas o préstamos cancelados?

  Es posible que los datos disponibles no siempre indiquen que se cerró una cuenta. Es posible que todavía se muestren préstamos cancelados o cuentas viejas que no se utilizan.

  Puede elegir ocultar una cuenta que no quiere que se muestre. Entonces, se mostrará en gris en la parte inferior de su lista de cuentas.

• ¿Por qué algunas de mis transacciones se muestran como "no categorizadas"?

  Nos esforzamos por asegurar que las transacciones se categoricen automáticamente, pero si no sabemos con certeza adónde pertenece, la dejamos sin categorizar. Generalmente, esto sucede cuando comienza a utilizar el software por primera vez.

  Esto se debe a diversos motivos. Algunos elementos simplemente no pueden categorizarse en forma automática, como los cheques y los retiros por ATM. Es imposible saber dónde se gastó ese dinero sin que usted nos lo diga, de manera que usted mismo deberá categorizar estas transacciones.

  También es posible que algunas transacciones no tengan suficiente información para que el sistema siquiera adivine la categoría correcta; un negocio puede tener un nombre genérico, o es posible que los datos no contengan otra información aparte del monto en dólares. Estas transacciones también se dejan sin categorizar.

  A pesar de estas cuestiones, el software siempre está aprendiendo. A medida que usted asigne las transacciones a una categoría en forma manual, el sistema aprenderá sus patrones de gastos y preferencias. Cuanto más tiempo use el software, más preciso se hará, y usted verá menos transacciones sin categorizar.

  Para asignar estas transacciones a la categoría correcta, siga los siguientes pasos:

  1. Haga clic en la pestaña Transacciones.
  2. Si tiene transacciones sin categorizar, debe mostrarse un mensaje para preguntarle si desea categorizar su transacción sin categorizar. Haga clic en "Categorizar".
  3. Si ya hizo clic en "No, gracias" o no se muestra un mensaje, solo haga clic en el icono de búsqueda que se encuentra en la esquina superior derecha y escriba "sin categorizar".
  4. Coloque el cursor sobre una transacción y haga clic en el icono de lápiz que aparece.
  5. Elija una categoría o haga clic en el icono "=" para elegir una subcategoría. Incluso puede agregar una nueva subcategoría. Para ello, haga clic en "Agregar una subcategoría" e ingrese un nombre.
  6. Repita este proceso para cada transacción sin categorizar.

  Recuerde que sus preferencias se guardarán, y las transacciones similares deben categorizarse automáticamente en el futuro para que tenga que hacer esto cada vez con menos frecuencia con el correr del tiempo.

• ¿Cómo configuro las notificaciones?

  Haga clic en el icono de engranaje en la barra de navegación para abrir la Configuración y, luego, haga clic en la pestaña "Notificaciones". La opción Notificaciones simples configura sus Notificaciones automáticamente de acuerdo con la configuración más popular. Solo haga clic en la alerta para determinar si está activada o desactivada.

  Cambie a la opción Notificaciones detalladas si desea elegir qué cuentas tienen notificaciones, qué valores disparan una alerta y cómo se entregan las Notificaciones.

  Si desea recibir notificaciones por correo electrónico, primero debe verificar su correo electrónico haciendo clic en el enlace amarillo "Verificar su dirección de correo electrónico" en la vista de Configuración.

• ¿Cuándo se me envían notificaciones?

  Las notificaciones se entregan cada noche una vez que se ha actualizado la información de la cuenta. Las notificaciones de presupuesto se agruparán en un solo correo electrónico. Otras notificaciones aparecerán en correos electrónicos por separado. Los correos electrónicos generales se enviarán a direcciones de correo electrónico no verificadas. Las notificaciones que contienen información financiera confidencial solo se enviarán a los usuarios que hayan verificado su dirección de correo electrónico.